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Transmission de patrimoine

Transmettre son patrimoine de son vivant peut se faire par divers moyens. Il est possible de faire des donations, de souscrire à des assurances spécifiques telles que l’assurance-vie ou l’assurance-décès. Un don manuel (don d’argent) constitue aussi une transmission de patrimoine. 

C’est pourquoi il faut bien réfléchir au moyen le mieux adapté pour transférer une partie de son patrimoine.

Il est possible de transmettre son patrimoine de plusieurs façons :

  • Par des solutions de type donation : la personne fait volontairement des dons de son vivant aux individus de son choix.
  • Par un testament : il est possible de rédiger un testament dans lequel la personne souscriptrice désigne nommément à qui elle veut transmettre son patrimoine et à quelle part. Cela vous laisse donc la latitude de décider de vos légataires. Autrement, c’est à la famille immédiate (conjoint, enfants…) que l’ensemble du patrimoine est reversé.
  • Par modification du régime matrimonial. Il est également possible de modifier les termes de votre contrat de mariage pour protéger votre conjoint ou vos enfants.
  • Souscription d'assurances vie
  • Démembrement de propriétés

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Un seul critère de transmission de patrimoine : votre cas personnel 

Cabinet Jadot : le conseil, la confiance.

Transmettre son patrimoine à ses proches dans les meilleures conditions possibles constitue un objectif pour de nombreux épargnants et une étape clé d’une gestion de patrimoine réussie. Au même titre que l’optimisation fiscale.